许多国有企业在日常经营活动中不能做到有效的资金管理，甚至同一时期不同业务出现资金限制和资金不足并存的情况。

１、国有企业资金管理普遍存在的问题

资金调度难高且资金流动性风险大

国有企业的业务复杂、资金流动频繁，常会出现现金收入管理不及时或现金支出管理不及时等情况，也就是资金流动事后反应，即未经财务管理或资金管理部门的批准就进行资金调度。

筹资渠道狭窄且筹集成本高

一些国有企业的资金缺口一直以来都未得到满足，主要原因是筹资渠道匮乏。

资金占用数额庞大但投资收益率低

国有企业自营业务的资金占用量大，动用的资金少则几千万元多则几十亿元，通过高级专业人士进行管理和操作。

国有企业通常以自有资金进行投资，自营业务的交易金额难以精确计算，市 ……